2020年开年，多家金融机构因违反《反洗钱》规定被处罚，反洗钱监管继续呈高压态势。漫道金服旗下宝付作为业内领先的第三方支付机构，一直以来积极响应监管号召，不断加强风控安全技术，切实践行反洗钱工作。
据有关统计，2020年以来，第三方支付行业已收到9张监管罚单，8家机构罚没金额合计4629万元。无论是从处罚频次还是罚单金额来看，支付机构反洗钱监管力度均处于不断加强的态势。从处罚原因来看，支付机构违规事由主要包括清算业务、外包业务、反洗钱、银行卡收单、非银支付业务违规等。其中，客户身份识别、大额交易报告或者可疑交易报告报送等，仍是支付机构反洗钱工作中的攻坚难点。
专业人士认为，支付机构要注意反洗钱业务与日常业务的协调与融合。未来，反洗钱监管仍会继续加码。后期，支付机构如何将反洗钱工作制度化、常态化，如何加强反洗钱工作基础设施建设和人才队伍培养，如何通过金融科技解决庞大的反洗钱项目仍值得探索。
漫道金服旗下子公司宝付支付，近年来充分发挥科技创新优势，采用多项科技手段，构建立体风控系统，将反洗钱落实到日常工作中。宝付通过运用ASF反欺诈系统、反洗钱侦测系统、实时交易监控、实时黑名单更新管理等系统，对异常行为进行快速侦测并作出反馈;在反欺诈管理上，宝付专业的反欺诈团队从事前准入、事中监控、事后处理各个维度提供反欺诈服务，每个节点均有专人负责相关风险控制事宜，保障商户及用户的交易安全。目前宝付的风控体系通过了十余项国内外权威机构安全认证，并与国际知名的第三方风控机构达成合作。
宝付支付将把反洗钱防诈骗工作进行到底，在为用户提供优质、高效、便捷的支付产品和服务的同时，不断加强构筑风控安全体系，切实保障用户账户资金和支付安全，为打赢疫情防控阻击战保驾护航，全力维护金融安全。
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