近年来，在数字货币行业不断发展壮大的趋势下，交易所作为食物链最顶端的一环，其发展和业务布局备受关注，他们的发展很大程度上决定着行业的走向。对于交易所而言，OTC业务是各家布局和发展的重点，但由于数字货币交易的特殊性和一些交易所0门槛的要求，OTC业务存在着各种各样的风险。
前不久，某投资者在火币OTC交易遭刑拘30天的事件就给行业敲响了警钟，交易所如何做好风控，有效规避和筛选不良商家成为了一个重要议题。
交易所的资金是否安全？
数字货币由于其具备匿名化和去中心化的特性，加之目前没有可信的第三方监管，很容易成为黑钱漂白的工具，许多不法分子通过该途径牟取暴利，例如利用黑钱购买数字货币，通过数字货币交易所进行即时交易、分批买入卖出等手段，将黑钱洗白套现。
黑钱只要进入交易所进行交易之后，想要追踪来龙去脉，就十分困难，因此，不法分子利用交易所购买数字货币洗钱的案例屡见不鲜。OTC作为交易所出入金的端口，相关出入金通道、提现策略等直接影响着用户的交易安全及资金安全，在这个档口严加防范，似乎是每个交易所需要解决的燃眉之急。
洗钱等违法金融活动不仅损害了金融体系的安全，对国家正常的经济秩序和社会稳定，具有极大的破坏作用，因此政府不惜动用大量人力物力通过立法、调动各部门机构打击该行为，反洗钱对整体经济的发展、遏制上下游犯罪、维护经济安全和社会稳定都具有重大意义。
纵观当前交易所领域在OTC出入金上的策略，绝大多数还停留在即时到账的阶段。诚然，这样的策略对用户而言快捷便利，但在吸引众多用户的同时，也同样吸引了很多不法分子，使交易所演变为洗钱的神器。众所周知，黑钱流入交易所后，会通过各种交易快速扩散，而参与交易的银行卡都会被冻结，所以，一旦有黑钱出现，就会有大量用户遭受牵连。
冻卡事件频发，用户更难安
由于诸多交易所的风控系统和提现策略不合理，加之过去两三年，反洗钱机构并没有对区块链转账严格监管，导致不法商家横行。在OTC交易中遇到不法商家，轻则银行卡被冻结，支付宝微信被封号，重则被拘留多日，配合警方调查。
前不久，骗子A通过非法手段盗取公司老板的联系方式，让财务B打款给在某交易所正在出售比特币的用户C，用户C收到款后随即把比特币划转给骗子A，骗子A立即从该交易所提走了比特币。财务B发现被骗后报警，警方立即冻结了用户C的银行卡账户，并通知用户C来涉案当地公安局做笔录，用户C要求该交易所冻结资产后发现骗子A账户已经被清空。骗子A就是利用交易所没有限制提币的漏洞，通过诈骗手段和比特币的隐私性质非法牟利，用户C不仅需要去公安局协助调查还需要赔偿受害者。
上述情况如果发生在T+1提现策略的交易平台上，用户C的银行卡被冻结后会及时反馈给交易所，骗子的账户在未提现时就被冻结，用户C可以直接返还人民币给受害者B，并要求交易所返还比特币，保障用户在交易中的安全。该事件只是揭开了诸多交易所冻卡风险的冰山一角，实际上，诸如此类的冻卡事件在交易所已然十分猖獗。
币安再次引领行业推出“T+1”，助推整个行业的安全升级
对于账号被冻结的情况，投资人只能自己求助于银行解冻。而对于刑拘，投资人只能自己承担交易的风险。在整个过程中，交易所并未对“无错”的一方，提供任何保护，不保护“无错的一方”，某种程度上就是在为“有错的一方”提供保护伞。
因此，常进行OTC交易的投资者，应选择对用户制定相关保护措施的平台。前不久，币安宣布开通OTC业务，随后宣布采取T+1提前策略，T+1策略是指用户在Binance OTC平台购买的BTC/BNB/ETH/USDT需在24小时之后才能够提出到交易所以外的地址，期间，用户站内划转、交易等业务不受影响。
该策略在24小时内有效缓冲不法资金提现，最大限度防止黑钱进入平台，而在T+0 情况下，不安全的资金很容易快速转移，T+1则是拖延了时间，让不法分子在下手之前有顾虑。此外，T+1提现策略之下，不法分子在24小时之内即使卖了币，钱也没法直接到账，需要等24小时才可以提现，用户一旦发现资金来源有问题，可以联系平台对不法分子的账户冻结，最大限度保障交易安全。
由此观之，币安采用T+1是迄今为止最有效保障交易安全的策略，让不法分子和黑钱有所忌惮。投资者进行交易，安全永远是第一位，而这一策略，保护了正常投资者的资金安全和人身安全，同时也引领了数字货币交易所的发展趋势，T+1势必会成为未来的趋势。
在币安引领大势推出T+1之后，其他一些平台也开始加强风控领域的建设，可以说币安此举让行业重视起交易安全这一此前被忽略的大问题，助推整个行业的安全升级。
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