自2019年1月1日《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》正式启动施行，中国的反洗钱监管行动正在升级。2019年仍是反洗钱监管大年成为业内的共识。
漫道金服获悉，仅2019年1月，就整个金融系统而言，涉及反洗钱相关行政处罚就达到128笔，涉及单位和个人的处罚金额合计约3901万元，与2018年整个一季度相比，数量上将近3倍，金额上超过2.5倍。
值得注意的是，虽然从处罚金额看，银行业占比61%，仍是主要受罚对象，但与往年相比，反洗钱监管力度在逐渐向非银机构转移。其中，保险行业收到77张罚单，罚没金额约2183万元，支付机构仅占据7张罚单，涉及金额达到了1210万元。年度最大的一张罚单开给了九派天下支付有限公司，处罚金额是486.6万，原因是违反支付结算、反洗钱相关规定。专业人士认为，随着互联网金融行业全面纳入反洗钱监控，反洗钱行政处罚将会进一步增强。未来反洗钱监管趋势将是全面化、常态化、国际化。
在反洗钱监整肃升级的情形下，机构如何规范反洗钱工作，加强相关资金支付环节的监管，保证资金安全?漫道金服子公司宝付认为，随着断直连等工作的深入推进和跨境支付等业务的兴起，银行和第三方支付机构作为反洗钱的一线阵地，势必要严格贯彻、落实反洗钱监管政策，高度重视反洗钱工作，做到合规经营。
作为业内领先的第三方支付公司，宝付始终将反洗钱工作放在第一位，不断完善反洗钱工作机制，提升员工的反洗钱专业能力。在风控体系上，宝付运用ASF反欺诈系统、反洗钱侦测系统、实时交易监控、实时黑名单更新管理等系统，对异常行为进行快速侦测并作出反馈;在反欺诈管理上，宝付拥有专业的反欺诈团队，从事前准入、事中监控、事后处理各个维度提供反欺诈服务，每个节点均有专人负责相关风险控制事宜，保障商户及用户的交易安全;在外部宣传上，宝付通过有效的宣传活动，向用户及时提示风险，增强用户的洗钱风险防范能力。
随着洗钱犯罪日益复杂化、多样化，国内外反洗钱监管形势也日趋严峻，反洗钱工作面临更大挑战。宝付在积极拥抱监管、合规经营的同时，将充分发挥技术优势，做好反洗钱工作，为维护金融稳定贡献自己的力量。
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