近日，在浙江互联网金融联合会成立三周年之际，联合会与浙江大学互联网金融研究院共同发布了《扬帆起航，乘风破浪——中国智能投顾行业发展报告》，重点分析了智能投顾的发展历程、在中国的发展概况、机遇与挑战，并据此提出了政策建议。金融科技独角兽铜板街与蚂蚁聚宝等，被报告视为我国智能投顾产业发展的代表平台。
报告的研究团队由联合会联合主席、浙江大学互联网金融研究院院长贲圣林教授领衔。报告指出，伴随着金融科技的兴盛和人工智能(AI)的兴起，具有费用低、门槛低、操作简易和透明度高等新特征的智能投顾在中国“获得了迅猛的增长态势”。
报告认为，按平台背景分，中国智能投顾产业可分为银行系、券商基金系和互联网公司系。其中，互联网公司系的投资对象不仅包括传统资本市场资产类型，还包括网贷资产等;涵盖了国内资本市场，并布局海外市场。目前，智能投顾产业在国内的热点地区主要分布在北京、上海、杭州、深圳、广州、南京等，且各地的发展各有特色。例如，北京的业态较为齐全，发展规模和质量均较高;上海则呈现出领先金融机构广泛布局的态势;杭州则是“互联网公司频繁出击”，代表平台有蚂蚁聚宝、铜板街等。
(来源：浙大AIF)
自2012年9月创立起，铜板街就坚守科技企业的定位，以金融科技为核心，视投资者为中心，以为大众投资客户提供私人银行客户才能获得的产品和服务为初心和主旨。当媒体记者问“铜板街创业6年，不仅稳健运营，还实现了快速成长，究竟做对了什么?”时，铜板街创始人、董事长何俊不假思索道，“第一件事就是我们一直非常重视科技的发展。”
正是因为一直非常重视，所以对技术发展、技术应用保持了高度的敏感和长期的投入。例如，铜板街很早就认识到，无论是在图像识别、自然语言处理等机器识别领域，还是在 学习、神经网络等机器学习领域，AI都与风险识别领域都有较高的契合度，因此率先在安全风险识别引入了AI技术，以辅助优化安全风险识别精准度，提升风险识别效率，而且事实也证明效果明显。
六年探索和不断创新，沉淀出的是由AI投顾、AI客户服务、AI风控三大系统构成的智能金融服务体系。该体系为投资客户提供了具有优质资产丰富(多)、资金投资效率高(快)、智能化程度高(灵)的金融信息服务，备受投资者青睐。在不久前召开的铜板街创业6周年庆典上，杭州互金协会秘书长楼建民先生也称赞其为“智慧金融行业的代表之作”。
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