迈进高薪行业,美国留学之金融工程专业全面解析

金融专业相信是同学们比较熟悉也较常听到的专业,而近年来,有一个跟金融相关的专业,也渐渐走入了同学们的视线,那就是金融工程专业。

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金融工程专业的就业前景和高投资回报率,使这个专业成为美国近年来的热门专业,既懂“金融”又懂IT的复合型人才已成为高端人才市场的“焦点”。在美国,持有金融工程硕士学位的人才在市场上炙手可热,基本上全部被各大投资银行、基金管理公司、保险公司、风险投资公司所聘用。

北京统计局公布的未来“十大高薪职位”中,金融工程师也以其较高的社会地位和收入,榜中有名。同时,金融工程也受到了不少中国学生特别是理工科学生的青睐,纷纷加入留学的申请大军。那么金融工程专业有什么特点,到底适不适合大家申请,今天就让百利天下留学为大家全面解析金融工程专业。

何为金融工程

金融工程(FinancialEngineering)专业兴起于20世纪90年代初,是综合运用数学、统计学和计算机编程技术来解决金融问题的崭新领域。

金融工程学是一门综合性学科,融合了金融学、数学、计算机科学的交叉学科,它侧重于衍生金融产品的定价和实际运用,最关心的是如何利用创新金融工具,来更有效地分配和再分配个体所面临的形形色色的经济风险,以优化它们的风险-收益特征。

较为具体而言,金融工程是在风险中性的假设条件下,某种金融证券资产的期望收益率拟合于无风险收益率;从而是趋向于一种风险厌恶型的投资型。

金融工程专业及课程设置

金融工程硕士不像其他学科一样有具体分支,但不同的学校有不一样的称谓,如:M.S.inFinancialEngineering,MasterofScienceinMathematicalFinance,MasterofScienceinFinancialMathematics,MasterofScienceinComputationalFinance,MasterofScienceinQuantitativeFinance;无论是金融工程、数理金融、金融数学、计算金融,定量金融,实质是一样的,即用数学、计算机工具建立金融市场模型,解决实际金融问题。

美国大部分的金融工程硕士,都是设置在数学系、工程学院下面,少量学校开设在商学院下,还有部分院校是联合设置在商学院下,但主要的任课老师仍然是工学院和理学院的教授。

学制通常是1-2年,基于不同的学校,学制也略有不同;哥伦比亚大学的学制1-1.5年;芝加哥大学学制1.5年,普林斯顿学制2年。核心课程主要集中于数学、统计、金融模型、计算机编程,研究内容包括衍生品定价,风险分析,金融模型,金融信息分析和一些高级的金融理论。

金融工程申请要求

金融工程喜欢定量背景好的学生,推荐同学们学过以下前提课程(各个学校的偏好不太一样,给出的比较全面):微积分、线性代数、概率论、数理统计、偏微分方程、实变函数、随机过程、数值方法、C++编程、算法与数据结构。

金融工程申请者最好有非常高的GPA,GRE/TOEFL成绩,并且有金融方面偏重研究型的实习经历,例如通过建模的形式,研究分析并开发相关的金融衍生物或是研究和开发新的产品等,考虑券商,外汇,基金,保险等。

部分学校倾向、建议有一定的工作经验,对申请会有帮助。如:UniversityofCalifornia--Berkeley加州伯克利,平均3.5年;CarnegieMellonUniversity卡耐基梅隆大学-平均1.3。

金融工程职业分析

金融工程师的职位主要集中于商业银行、投资银行、保险公司、证券公司、投资公司、基金公司等金融机构,理财、风险投资公司风险分析及风险管理,负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理等。典型的职位有:

ResearchAnalyst研究分析师

RiskQuantAnalyst风险分析师

PricingandAnalyticsAnalyst定价分析师

InvestmentBanking(Strategy)Analyst投资分析师(战略分析师)

Sales,Trading&QuantitativeAnalysis销售/定量分析师

QuantStrategist股市战略家

RiskManagementAnalyst风险分析师

BusinessAnalyst;MarketRiskAnalyst商业分析师/市场风险分析师

FixedIncomeAnalyst固定收益分析员

ValuationandRiskControlAssociate估值和风险控制指导

MarketRiskGroupAssociate市场分析顾问

GlobalFinancialRiskManagementAnalyst金融风险管理分析员

QuantitativeRiskAnalyst风险量化分析员

金融工程学校列举

以下是开设金融工程硕士的美国院校(节选)

PrincetonUniversity普林斯顿大学

ColumbiaUniversity哥伦比亚大学

StanfordUniversity斯坦佛大学

UniversityofChicago芝加哥大学

MassachusettsInstituteofTechnology麻省理工学院

JohnsHopkinsUniversity约翰霍普斯金大学

CornellUniversity康奈尔大学

UniversityofCalifornia–Berkeley加州大学伯克利分校

CarnegieMellonUniversity卡内基梅隆大学

UniversityofCalifornia–LosAngeles加州大学洛杉矶分校

UniversityofSouthernCalifornia南加州大学

UniversityofMichigan–AnnArbor密歇根大学安娜堡分校

BostonCollege波士顿学院

NewYorkUniversity纽约大学

以上学校中,不乏较难申请的高端名校,若同学们意向申请TOP30左右的学校,硬件条件最好满足GPA3.5+,TOEFL105+,GRE327+。

百利天下录取案例分析

A同学,国内Top5大学,专业:经济学专业,GPA:3.9+,TOEFL:105+,GRE:333+。国外交流学习经历,实习涵盖证券,融资,金融控股,咨询等。

录取学校:哥伦比亚大学金融数学项目

B同学,国内Top5大学,专业:金融专业,GPA:85.5+,TOEFL:107+,GRE:325+,有国外交流学习经历,实习涵盖证券,银行,投资管理等。

录取学校:哥伦比亚大学金融工程项目

C同学,国内某重点院校,专业:应用物理专业,GPA:3.3+,TOEFL:115+,GRE:324+,实习涵盖金融交易,统计局等。

录取学校:康奈尔大学

D同学,国内某重点院校,专业:数学和应用数学专业,GPA:3.9+,TOEFL:112+,GRE:332+,实习涵盖保险,资产管理,投资、四大等,数学建模大赛,研究若干。

录取学校:卡内基梅隆大学

看完以上对于金融工程专业的介绍,同学们是不是对这个专业有了很清晰的认知,如果自身具备很强的数学分析能力,精通金融知识、熟练计算机编程的同学们,不妨多关注下这个专业。总之,百利天下留学希望同学们结合个人兴趣和自身背景,选择最适合自己的专业和学校就读!


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2015-06-26
迈进高薪行业,美国留学之金融工程专业全面解析
金融专业相信是同学们比较熟悉也较常听到的专业,而近年来,有一个跟金融相关的专业,也渐渐走入了同学们的视线,那就是金融工程专业。■■■金融工程专业的就业前景和高投

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