银监会力捉“硕鼠” 业内刮起监管强风

文丨 药糖

4月13日讯,随着反腐大剧《人民的名义》在全网热播,中国金融业的最强监管风暴也同步刮起。当外界还没从原保监会最高领导人项俊波的落马中回过神来,银监会的强势监管已经铺天盖地而来。

3月初,银监会新主席郭树清“首秀”即被外界贴上“不打官腔、风趣幽默”的标签。这位看似亲和的新主席做起事来却是雷厉风行,在中国银行业迅速掀起新一轮强势监管。

自郭主席履新以来,短短一个月的时间内,银监会已密集发布多份监管文件。业内预测,监管部门的频繁发文或许只是一个开始,今年将是金融市场加强监管和整顿的一年,“去杠杆”和“防风险”将贯穿始终。

日前,银监会主席助理杨家才在概括今年的工作重点时,着重强调了五件事,即高度重视金融服务、防范风险、强协调、补短板、治乱象。杨家才表示,今年将是金融行业“强监管”的一年,也是强化监管问责的一年。

银监会梳理出的当前存在的十大市场监管乱象则更为详尽,包括股权和对外投资、机构和高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉政风险、监管履职、内外勾结违法行为、非法金融活动。这些领域都将是银监会接下来的监管重点。

而监管的关键是人。对于银行人员,银监会要求检查是否存在:以优惠条件录用当地党政领导干部家属子女、客户的亲属或子女,发生风险就将员工辞职。对于监管人员,银监会要求检查是否存在:离职到被监管机构上班后,利用原有工作关系,谋求监管机构取消或放松监管要求。

随着反腐大剧《人民的名义》当中城市开发银行副行长欧阳菁的落马,现实中也发生了类似一幕:之前违反银行业监管的一批案件与人员终于浮出水面,并得到应有的惩罚。

4月10日晚间,银监会非常罕见地一次性公布了25项行政处罚,涉及17家金融机构,共计罚款4290万元。其中平安银行被罚金额最高,达1670万元,华夏银行紧随其后,被罚1190万元,位列第三的恒丰银行被罚800万元。

统计显示,今年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元。处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。

这些令人震惊的数据,仅仅代表着监管的开端,接下来,银监会势必还会揪出更多危害银行业的“硕鼠”。除了银行业直接从业人员外,监管对象已经扩围至其亲属朋友,之前多家银行暴露出的“临时工”“官太太”等乱象也将遭遇最强监管。

银监会连续发文,无不代表新主席郭树清所释放出的“强监管”信号。而纵观这些文件,都突出了银监会引导资金脱虚向实、防控金融风险的意图。下面笔者对这些文件做出简短说明,以飨读者:

3月29日,银监会办公厅发布《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(45号文),督促银行业金融机构加强合规管理,扎严“制度笼子”。

4月6日,银监会向银行下发《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(53号文),对银行“四不当”进行专项整治。

4月7日,银监会发布《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》(4号文),提出24项政策措施,要求银行业金融机构按照风险可控、商业可持续原则,坚持以推进供给侧结构性改革为主线,深化改革、积极创新、回归本源、突出主业,进一步提高金融服务实体经济的能力和水平。强调杜绝违法违规行为和市场乱象,切实查纠参与方过多、结构复杂、链条过长、导致资金脱实向虚的交易业务,确保金融资源流向实体经济。

4月10日,银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》(6号文),更是直接点名了银行业风险防控的十大重点领域。要求进一步加强银行业风险防控工作,目的是督促银行业金融机构切实处置一批重点风险点,消除一批风险隐患,在严守不发生系统性风险底线的同时,进一步提升风险管理水平。

4月10日,银监会发布《关于开展银行业专项治理工作的通知》(46号文),要求银行自查“监管套利、空转套利和关联套利”,自查范围涉及多项银行近年来普遍存在的套利和规避监管行为。

4月12日,银监会发布《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》(7号文),从强化监管制度建设、强化风险源头遏制、强化非现场和现场监管、强化信息披露监管、强化监管处罚和责任追究6个方面,促进银行业金融机构规范经营。


企业会员

免责声明:本网站内容主要来自原创、合作伙伴供稿和第三方自媒体作者投稿,凡在本网站出现的信息,均仅供参考。本网站将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性,但不保证有关资料的准确性及可靠性,读者在使用前请进一步核实,并对任何自主决定的行为负责。本网站对有关资料所引致的错误、不确或遗漏,概不负任何法律责任。任何单位或个人认为本网站中的网页或链接内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时,应及时向本网站提出书面权利通知或不实情况说明,并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明。本网站在收到上述法律文件后,将会依法尽快联系相关文章源头核实,沟通删除相关内容或断开相关链接。

2017-04-13
银监会力捉“硕鼠” 业内刮起监管强风
当外界还没从原保监会最高领导人项俊波的落马中回过神来,银监会的强势监管已经铺天盖地而来。

长按扫码 阅读全文

Baidu
map