人大代表：设比特币平台负面清单 试点管理政策

文|每日经济新闻 肖乐

3月7日讯，3月6日，据《金融时报》报道，全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东提出建议，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作;从长期看，有必要借鉴国际监管经验，研究构建长效监管机制，维护金融稳定。同时，周学东也提出，探索出台国家层面的比特币交易平台管理试点政策。

《每日经济新闻》记者从业内了解到，央行将再次对部分比特币交易平台进行约谈，平台将有所动作。从1月份央行约谈、进驻交易平台进行现场检查，比特币平台经历了一场重大整顿，平台纷纷采取暂停融资融币、调整手续费、停止提币等措施应对监管。

在监管整顿下，比特币交易量降幅巨大，一些平台的24小时成交量从以前的百万级缩减至目前的不足一万。不过，比特币的价格在经历了大幅波动之后，又重新站上了8000元的高位。

观点1：建立负面清单防范风险

继1月初对“火币网”和“币行”两家主要比特币交易平台开展检查后，2月8日下午，中国人民银行营业管理部检查组对9家在京的比特币交易平台主要负责人进行了约谈，要求平台不得从事融资融币等金融业务，不得违背反洗钱等相关规定，如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。

据《金融时报》报道，周学东建议，对境内比特币交易平台应当包容、暂不取缔，留下一段观察期。周学东同时表示，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作。

关于负面清单，“如果是针对业务，可能是去杠杆等，如果是针对大方向，可能是反洗钱，反非法交易。”业内人士向《每日经济新闻》记者表示。

周学东指出，“比特币交易平台存在重大风险隐患，一是客户资金安全风险;二是洗钱风险;三是杠杆交易带来的风险。”此外有些平台还存在宣传不合规、技术安全风险和平台关联业务风险。

上述一些问题在1月份的比特币平台监管风暴中已有整肃。1月11日，央行联合相关部门进驻火币网、币行、比特币中国三大比特币交易平台，进行现场检查。1月18日，央行营管部相关负责人表示，联合检查组进驻币行、火币网后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。同时，检查还发现，这些平台均未按规定建立健全相关反洗钱内控制度。央行上海总部指出，比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。

响应监管，火币网、币行等平台暂停融资融币杠杆业务，并调整了手续费。在监管整顿的过程中，比特币平台的成交量也出现了大幅减少，但目前比特币的价格重新回到了8000元之上的高位。

观点2：探索国家层面试点政策

在2月8日央行约谈之后，2月9日，火币网、币行等平台纷纷发布公告，表示将全面升级平台反洗钱系统，有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为，同时全面暂停比特币、莱特币提币业务。根据平台2月9日的公告，反洗钱系统行业标准制定及实施时间预计1个月，也可能根据开发进程大幅提前。

一家比特币平台内部人士告诉《每日经济新闻》记者，“目前系统还在升级中。从公司层面来讲，更希望加快速度，一旦有了行业标准或系统的更新，肯定会第一时间告诉用户。”

理论上，用户可以用人民币买入比特币，再将手中持有的比特币在境外交易平台上卖出，换成美元，达到绕开外汇管制的目的，因此利用比特币洗钱和换汇的质疑始终存在，这也是对于比特币的监管重点。

对于比特币的监管，美国纽约州已经率先推出了相关法律制度。2015年6月，纽约州金融服务局公布了简称为“比特币牌照”的《虚拟货币监管法案》。该《法案》对于虚拟货币商业活动的监管手段主要是事前的行政许可和事后的定期考核，监管重点包括反洗钱、网络安全和消费者保护这三个方面。

对于比特币的监管，国内目前尚属空白，仅有央行等五部委在2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》。

“长期看有必要研究探索长效监管机制。”周学东说，需要研究比特币等虚拟货币的金融属性和商品属性，研究比特币交易平台的性质，探索出台国家层面的比特币交易平台管理试点政策，对少数合格交易平台进行许可或备案试点。同时，强化监管合作机制，加强行业自律，构建比特币交易所诚信体系。

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