上海风险专项整治检查资料有哪些？有P2P平台已收到通知

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针对上述消息，凤凰WEMONEY登录上海金融办官网，但并未发现有关内容。与此同时，凤凰WEMONEY向多家上海互金平台内部人员求证，其均表示未收到市金融办下发的相关通知。

不过，有P2P平台负责人告诉凤凰WEMONEY，已于近日收到区金融办下发的“互联网金融风险专项整治现场检查调阅资料清单”（具体内容如下）。

互联网金融风险专项整治现场检查调阅资料清单：

1、2016年1月1日-11月30日，新增业务台帐、业务档案；

2、人民银行出具的企业信用报告；

3、请提供线上借款合同、担保合同的合同文本(根据产品数量提供合同套数)；

4、平台与业务推荐机构、业务合作机构签订的合作协议；

5、前十大借款客户名单；

6、前十大投资客户名单；

7、2015年度审计报告；2016年1月-11月财务报表、各银行对账单；第三方账户清单；

8、平台与第三方支付机构或银行业金融机构签订的相关合作协议；

9、请提供1笔能完整体现资金充值、提现流程的业务档案（包括资金划拨凭证）；

10、平台与担保机构签订的相关合作协议；

11、平台目前宣传推广方式说明；

12、2016年1月1日-11月30日，债权转让清单，相关业务档案；

13、企业法人营业执照副本及公司章程复印件（加盖公章）；

14、公司相关工商登记信息（需工商部门调取），主要包括：

（1）公司工商内档资料；

（2）公司档案机读材料；

（3）法人股东档案机读材料；

15、平台对借款人审核、调查等材料；对出借人风险承受能力评估等材料；

16、平台线上每一种产品构成方式的详细介绍；

17、平台线上每一种产品，借款端--项目（产品）端--资金端，每一个操作环节、资金流转的详细介绍；

18、截至2016年11月30日，平台业务余额、累计发生额、实际投资者人数情况统计；

19、截至2016年11月30日，同一自然人、同一法人或其他组织在本平台借款情况统计；

20、平台存在风险准备金、风险备付金的，提供该资金详细介绍（包括资金来源、构成情况、金额、使用情况等）及存管、托管账户情况；

21、2016年1月1日-11月30日，平台发生逾期情况、诉讼情况；

22、查询授权委托书（加盖公章及法人代表签章）；

23、其他根据核查情况要求公司提供的材料（可补充填写）。

凤凰WEMONEY对比发现，两份资料清单内容有一定的相似之处，均要求核查公司相关工商信息、公司担保情况、平台产品介绍及交易情况介绍等。

另据消息人士透露，上海市各区下发的现场检查资料清单应该会有所差异，平台或将于近期收到相关材料。

【附】自媒体曝出的现场核查材料清单：

一、公司基本情况

1、 法定代表人、股东、实际控制人、总经理、董事、监事及其他高级管理人员（财务、业务、风控、技术及分支机构负责人）简历、身份证件复印件；

2、 公司一年内股东、高级管理人员变动情况；

3、 公司管理层名单及管理职责说明；

4、 公司员工名单（按部门列明）、身份证号、手机号；

5、 风控团队名单；

6、 分支机构、门店地址、负责人联系方式、门店人员名单。

二、运营模式说明

1、线上及线下经营方式、业务流程、内容；

2、 请列明某一已履行完毕的项目整套标准交易文件及产品财务流程，包括线上线下的合同文件（包括抵押）,资金流向文件,也包括向出借人、借款人收费的单据；

3、 合作项目或产品单位名称、合作协议、联系方式；

4、 项目产品文件的存管方式、线上线下客户获取方式，客户的信用评级制度；

5、 风控制度、合规制度；

6、 技术安全方案、交易电子数据存储方式说明。

三、经营状况

1、 自营、兼营、代销、经纪、与银行或其他金融机构合作项目、产品（包括银行理财、资金管理、基金、保险、信托等）清单；

2、 公司涉诉、涉投诉情况；

3、底层资产的核查材料，包括公司审查借款人（借入）身份、标的真实性的底稿文件（该条为P2P网贷企业提供）；

4、合格投资者的识别、确认（投资者资产证明等）、风险揭示、合格投资者承

诺书的底稿文件（该条为资管、私募基金企业提供）；

5、 公司前十大借款人（借入）名单、联系方式；

6、 公司前十大交易合同档案；

7、 公司网站、微信公众号等对外宣传平台的名称及网址；

8、风险准备金制度的具体内容（包括资金来源及银行流水）、及托管给银行的相关协议。

四、产品、项目运营合规状况

1、 第三方账户存管协议；

2、借款人、出借人、平台资金划转情况说明，包括指令文件、银行开户户名等；

3、 平台实名注册与审查流程；

4、 风险揭示文件，包括重复借款人的提示，产品的逾期违约率等；

5、 最近对外宣传的广告文案；

6、标的拆分、期限拆分、错配情况；

7、项目、产品、资金以任何方式涉及关联企业、股东、实际控制人、董事、监事或其他高级管理人员、员工说明。

五、关键财务信息

1、累计交易量、月平均交易量、月平均运营成本、月平台收益；

2、公司2016年12月份资产负债情况；

3、公司或平台资产一年内重大交易、资产重大变更、重大项目清单；

4、公司对外担保、负债情况（要求列明名称和金额）；

5、 公司前十大项目、产品资金真实去向和用途的文件；

6、 前十大逾期项目的产品清单、逾期率（逾期项目占总项目的百分比）、违约率，列明未清偿余额和逾期时间；

7、超限额借款的借款人清单。

六、密封保存材料

1、 最近一年电子交易数据；

2、 最近一年财务帐。

    文章来源：微信公众号WEMONEY

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