11次罚款总额超125万 96家支付机构续展难乐观

文|证券时报 罗晓霞

2月17日讯，第三方支付机构面临着不断升级的监管措施。自今年1月中旬以来，监管层已对第三方支付机构亮出三个监管举措。其中，近期央行下发文件表示支付机构反洗钱每年将进行分类评级。

对此，有业内人士预测，继去年末第三批支付续展出现失败案例后，即将在今年6月份公布的第四批支付机构续展结果，似乎因为趋严的监管态势显得不甚乐观。

15家机构受罚10余次

参与第四批续牌的，是2012年获得支付牌照的第三方支付机构。其中，“电视支付”牌照是首次下发，而预付卡发行与受理的牌照发放最多，总数达66个。而这一批总计96家第三方支付机构，将有3家不参与今年6月份的续展，其中两家(浙江盛炬网络技术有限公司和海南海岛一卡通支付网络有限公司)是由于支付牌照合并，另一家(北京润京搜索投资有限公司)则是主动选择放弃续展。

这与监管趋紧不无关系。

证券时报记者统计发现，在第四批获批支付牌照的支付机构中，有10家支付机构受到11次罚款，罚款总额不少于125万元。其中，乐富支付成为唯一一家两次被罚的支付机构，被罚金额累计高达51万元，分别因违反反洗钱相关规定和对外包业务疏于管理，遭罚款48万元和3万元。

因违反备付金管理、预付卡业务管理等规定而被罚款的支付机构占多数;因违反反洗钱相关规则遭罚的，处罚金额居高。值得注意的是，这还只是罚款情形，央行对支付机构的惩罚措施还包括暂停接入新商户、通报整改、点名批评等。数据显示，共有15家支付机构曾遭上述处罚。

监管开年层层升级

今年才刚开年，监管层就开始加大监管力度。1月中旬，央行发布《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项通知》，明确提出非银行支付机构不得挪用、占用客户备付金;春节期间，监管层下发文件，要求各辖区内开展对“聚合支付”服务机构及其业务的摸排清查工作;近期，央行下发文件表示支付机构反洗钱每年将进行分类评级。

对于监管层在过去1个多月加大监管力度的举动，业内人士表示，央行从2011年开始发放第三方支付牌照，经过了5年观察，监管层开始加大监管力度，但监管主要是对第三方支付机构的业务范围等作出调整，对规模较大且合规性较强的支付机构并没有太大的影响。不过，由于监管不断趋紧，支付机构的违规问题将不断浮出水面，这一系列问题或将影响央行对第四批支付机构续展的态度。

值得一提的是，首批27家支付机构和第二批12家支付机构均在去年8月份全部续展成功。去年8月份刚好是监管趋严的起点，去年年底监管趋紧时续展的第三批53家支付机构，则出现了一个失败的案例——上海通卡因为违反《中国人民银行关于<支付业务许可证>续展工作的通知》第六条相关规定，未能通过续展而失去了支付牌照。

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