重磅 | 网贷备案指引曝光，P2P平台至少提交九大材料

网传“网贷备案指引”文件影印截图自网贷之家

11月28日，一份署名中国银监会办公厅的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》（银监办发[2016]160号）（下称“备案登记指引”）影印文件流出。

该文件的流出，是8月24日《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》发布后又一份关于网贷管理办法的细则“指引”。此前，在8月24日《办法》出台当天，银监会发言人曾表示，将在近期内出台资金存管、信息披露、备案登记的指引。

备案登记指引显示，新设立的网贷平台登记注册、领取营业执照后，应当于10个工作日内向注册地金融监管部门申请备案登记。已设立的网贷平台，依据P2P网贷专项整治工作的安排，在各地完成分类处置后再行申请备案登记。

新设立的网贷借贷平台备案登记程序为：注册并领取营业执照——向注册地金融监管机构申请备案登记——地方金融监管部门出具备案登记证明文件。

按照要求，新设立网贷平台办理备案登记需要九大部分材料。包括1）网贷平台基本信息，如名称、住所地、组织形式等；2）股东或出资人名册及出资额、股权结构；3）经营发展战略和规划；4）合规经营承诺书；5）企业法人营业执照正副本复印件；6）法定代表人以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料；7）分支机构名册及其所在地；8）网贷平台官方网站及APP名称；9）地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。

网传“备案指引”中新设立网贷平台办理备案登记九大部分材料

对于已设立的网贷平台，除上述九大材料外，还需提交机构经营总体情况、产品信息及违法违规整改情况说明。按照要求，已设立的网贷平台，办理备案登记的具体时限不得超过50个工作日。

接到备案申请后，银监会要求地方金融监管部门对网贷平台以数据对比、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈等方式进行审核。

备案登记完成后，备案登记指引指出，网贷平台应当持备案登记证明文件，与银行业金融机构签订资金存管协议。

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