摘要:近日,恒大人寿被保监会“请喝茶”了!理由很简单,治治你的“短线快炒”病。险资应该姓保,而不是姓游,虽然短炒的玩法没毛病,但是这种行为已经严重影响了保险资金的声誉,再这么不按套路出牌,后果很严重,是时候约出来“谈谈心”了。
11月9日讯 据保监会网站消息,近期,针对恒大人寿股票投资中的“快进快出”行为,保监会约谈了恒大人寿主要负责人,明确表态不支持保险资金短期大量频繁炒作股票。
“请喝茶”
保监会表示,约谈了恒大人寿主要负责人,恒大人寿应深刻反省短期炒作股票等负面影响,并表示将切实落实监管要求,着力杜绝类似行为。保监会明确标题不支持保险资金短期大连频繁炒作股票,下一步将继续加强保险资金投资监管,防范投资风险。
保监会一再强调,保险资金要姓保,不姓游。保监会的态度非常明确,作为保险资金来说,第一要控制风险,第二要获取收益,第三要稳健投资,而不是像游资一样频繁短炒。对市场的长期稳定的中长期资金,保险要做出相应的表率,不能够模仿游资的操作,将不明就里的中小投资者套在山岗上。
短线快炒
11月1日晚间,梅雁吉祥公告称,收到上交所问询函。截至10月31日,公司原第一大股东恒大人寿已经将所持有的公司股票全部减持。也就是说,这段“姻缘”仅维持了一个月,如果恒大人寿买入与卖出价格都以当时均值计算,这次成功的短线炒作赢利至少有1.7亿元。也就是说,在过去一个多月时间内,恒大人寿成功完成了波段式的套利操作。
而继梅雁吉祥上述公告,隔日晚间,栋梁新材也发布公告称,截至10月31日,恒大人寿大幅减持栋梁新材4.3%的股份,且已退出公司前十大股东行列。而相关资料显示,恒大人寿今年二季度持股中并未出现栋梁新材,这意味着其又一次做短线交易。
昨日,积成电子在晚间回复深交所的问询函中表示,公司第三季度报告前十名股东中,恒大人寿通过旗下账户传统组合A和万能组合B合计持有公司股票1877.32万股,占公司总股本的4.95%。截至2016年10月31日,这两个账户合计持有公司股票534.52万股,占公司总股本的1.41%,减持1342.8万股,占公司总股本的3.54%
纵观恒大人寿2016年前三季持股变化,可以发现该公司短炒上市公司股票已经成为常态。
恒大人寿第一季度入驻的9只个股中,有6只个股其在第二季度仍然持有,到第二季度,恒大人寿则体现出短线化的操作手法。其持有的22只个股,除了金螳螂、宝鹰股份两只个股,恒大人寿在第三季度退出了其余20只个股的前十大流通股东。同时,恒大人寿在第三季度新进10只个股的前十大流通股东,调仓力度非常大。恒大人寿入市以来就一直持有的个股仅有两只,分别是金螳螂、宝鹰股份。
同时,恒大人寿三季度现金流呈现负数,而在保费收入结构中,来自万能险产品的资金,仍旧占据较大比例。在恒大人寿快进快出权益类资产的操作背后,资金隐忧凸显。
根据保监会数据,今年1-8月,恒大人寿原保险保费收入为32.83亿元,保户投资款新增交费269.13亿元,万能险在保费收入中占比较高。目前,恒大人寿共有7款万能险产品在售,其中最高年华结算利率达到8.0%。
算上几乎被清仓的三只股票在内,被恒大人寿买入达4.95%股本的分别为梅雁吉祥、栋梁新材、国民技术、金洲管道、积成电子、中元股份六只。恒大人寿主要通过传统组合A与万能组合B持股上述公司,后者资金主要来自于恒大人寿的万能险产品。
“出卖”商誉
市场上每一种资金的投资逻辑不同,每位金融投资者在金融领域的定位也不同。保险资金性质决定了,它最重要的是求稳,所以险资投向的都是具有足够安全垫的领域。在股市中,也多寻找大盘蓝筹股。而恒大人寿之所以备受关注,就是应为打破了外界对于险资的这一印象,其举牌对象多为股权分散、业绩一般,且市值偏小的公司。
在市场人士看来,恒大人寿在较短时间内进出,且始终未触及举牌线,正所谓“买入不踩线,卖出不公告”。而考虑到“恒大概念股”这一题材的市场热炒程度,其或有意或无意“利用”自身影响力影响股价,待资金追入时离场,颇有炒作嫌疑。
恒大人寿“快进快出”的短炒方式,与保险资金一向宣传的长期机构投资者形象不符,虽然并未违反规则,但在险资动向备受关注的当下,如此行为严重影响了保险资金声誉。
比如股神巴菲特最早的资金来源就是保险资金,他的投资从来没有短期炒作,包括他在A股的投资,没有一只股票是低于三年以下的。无论涨跌,坚持持有,甚至有的股票下跌的时候都在进行举牌增持。这就是资金管理者的性格和信念,保险资金就是以稳健为主,为资本市场提供长期稳定的现金流。保险资金的年化收益在8%以上就非常合格了,如果说以保险资金做超短的话,资金的性质就变了,一旦引发更多保险机构跟风,后果不敢想象。希望保险资金能够对价值型的蓝筹股、低估值的股票进行长期持有。(文/孙静哲)
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