深圳建网贷从业人员“黑名单” 打击诈骗等12项违规行为

中国网财经9月29日讯(记者 毕晓娟) 近日，中国网财经记者获悉，为规范网贷从业人员道德风险，深圳市互联网金融协会(以下简称协会)9月27日上线了网络借贷信息中介机构从业人员违规违纪信息共享平台(以下简称共享平台)，红岭创投、投哪网、人人聚财等首批7家成员单位入驻。

协会副秘书长李凯指出，为确保共享平台上传、公示、提取个人信息的合法合规性，网贷从业机构需在公司章程和员工合同中明文授权从业机构具有上传、公示、提取从业人员违规违纪行为的权力，同时负有保护个人信息安全、不得向不特定第三方泄密的义务。

他表示，从业人员知悉在其存在违法、违纪行为时，网贷从业机构有权将其信息更新至行业共享平台数据库，行业内机构可通过点对点方式对其信息进行查询。网贷从业机构应对从业人员行为进行严格审查和管理，对于从业人员出现的违规违纪行为，由各网贷从业机构自行认定，并对认定结果的有效性负责。网贷从业机构应确保与协会数据传输接口实时对接，向协会开放违规违纪信息数据库，实现行业内信息共享。

中国网财经记者获悉，在新员工入职时，网贷机构将在合同中明确提示，确保知悉该共享制度，并同意如严重违反从业记录，则网贷从业机构有权利将个人信息报送至信息平台并共享。

值得注意的是，共享平台列出了违规行为指引，包括但不限于以下12项行为：

1、 参与诈骗、套现行为

2、 盗用、伪造、篡改客户申请资料

3、 私自使用客户的抵押、质押物

4、 泄露或违规使用公司机密信息、敏感信息

5、 严重提供虚假资料行为

6、 为认真审核客户信息，导致客户盗用他人身份申请贷款

7、 代客户或允许非客户本人签署合同

8、 收取客户手续费等额外费用

9、 调查或复议中提供伪证

10、 违规授权或未经授权使用内部系统

11、 违规使用、私刻、伪造各类印章

12、 其他导致公司重大损失或荣誉受损的行为

此外，协会要求，网贷机构应对从业人员行为进行严格审查和管理，对于从业人员出现的违规违纪行为，网贷机构自行认定并负责有效性。认定结果无异议后，将信息纳入违规违纪共享信息平台数据库，定期更新。相关信息将封存三年。

对于从业人员道德风险，人人聚财CEO许建文从从业者角度表达了担忧。他表示，互金行业这几年发展太快，但尚未建立起类似传统金融机构对于人员准入、禁入的规范和标准，人员道德风险暴增。从业人员的道德风险已经成为整个互金行业的痛点，不仅危及到平台生存和发展，也给社会带来了不稳定因素。

因此，他肯定了协会成立共享平台的意义。“单个或几个企业的力量总是零散的，想要形成有效的合力不仅耗时长久，还有着很多难以逾越的困难。而深圳市互金协会这次上线互联网金融从业人员违规违纪信息共享系统，有利于形成区域性的防范金融风险、解决行业企业痛点的信息网。”许建文指出。

投哪网副总裁郝歌也表示，深圳市互联网金融行业廉洁从业委员会的成立、网络借贷信息中介机构从业人员违规违纪信息共享平台的上线，不仅有助于推动行业廉洁自律、规范发展，同时有助于企业做好廉政建设和防范从业人员道德风险发生，对规范企业内部风险控制、降低平台运营风险亦有重要作用。

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