Fintech前线周报 | 北京比特币交易所将全部关停；京东金融将在泰国拓展支付业务

【监管】 北京比特币交易所将全部关闭

9月15日，一份名为《北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求》流出，要求北京比特币交易所全部关闭，零壹财经已向接近监管的人士确认文件属实。

文件要求：

1、各交易场所于本月20日18时前制定清退方案，并上报北京市互联网金融风险专项整治小组备案。2、各交易场所于本月20日18时前确定一个银行账户用于存放客户资金，注销其他银行及非银支付机构账户，并报央行营业管理部备案。3、各交易场所最晚于本月15日24时前发布公告，明确停止虚拟货币交易的最终时间，并立即宣布停止新用户注册。

国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》 近日，国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，强调要根据风险水平和分布进一步优化监管资源配置，强化高风险领域监管。同时，不断优化风险评估机制和监测分析系统，健全风险预防体系，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。 中国互联网金融协会就比特币等“虚拟货币”提示风险 9月13日，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》（下称《风险提示》）。《风险提示》指出，近年来，比特币、莱特币以及各类代币等所谓“虚拟货币”在一些互联网平台进行集中交易，涉众人数逐渐扩大，所形成的金融和社会风险隐患不容忽视。 甘肃开展P2P网贷专项整治 目前正常运营仅有4家 近日，甘肃银监局等十六部门日前印发《进一步加强P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》，要求相关部门按照统一部署，进一步做好P2P网络借贷专项整治和分类处置工作，促进P2P网络借贷行业规范有序发展，维护甘肃省经济金融秩序和社会稳定。 证监会中止拉卡拉支付IPO申请审查 9月7日，证监会公布的IPO中止审查名单中，拉卡拉支付位列其中，中止原因为申请文件不齐备等。 e租宝案终宣判：涉案公司被罚19亿，丁宁判处无期徒刑 9月12日，e租宝案一审在北京宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处相关公司罚金共计19亿元。其中，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。 奥马电器终止重大资产重组 疑放弃收购第三方支付牌照 9月13日，奥马电器发布关于终止筹划重大资产重组暨股票复牌的公告，称鉴于目前公司对标的公司的情况深入了解以及与交易对方的磋商和沟通，仍未能就本次交易的重要条款达成一致意见，为维护全体股东和公司利益，经审慎考虑，公司决定终止筹划本次重大资产重组。 起因是，奥马电器在8月曾发布公告称，目前初步确定，本次交易的重大资产重组交易的标的资产属于第三方支付行业，交易方式可能为发行股份及支付现金购买资产，具体交易方式尚在探讨中，未最终确定。有媒体猜测，本次奥马电器终止重大资产重组的原因可能是支付牌照价格过高，公司没有余力负担。 神州数字豪掷3500万购买网络小贷牌照 2017年9月12日，神州数字（08255.HK）发布《须予披露交易》的公告。该公告显示，神州数字的间接全资附属公司新疆九域数字创业投资有限公司与黄庆生、黄芳、黄容、刘丽芳、汤士琴等5名自然人达成买卖协议，前者以3500万元获得后面五位自然人持有的马鞍山安信小额贷款有限公司100%股权。 英国金融市场行为监管局就ICO发布警告 近日，英国金融市场行为监管局（The Financial Conduct Authority，FCA）对投资者就ICO存在的风险发出警告。FCA表示，至于ICO是否属于受监管的股票债券，将视具体情况而定。ICO是"高风险的投机投资"，消费者购买代币前需认识到此行为的风险并充分研究所投资项目。FCA建议经验丰富的投资人士方可考虑投资ICO。 【支付】 农行贵州推出“刷脸取款” 近日，四大行之一的中国农业银行宣布，贵州农行ATM已经上线“刷脸取款”。 据介绍，农行ATM刷脸取款的操作流程总结如下：1）点击农行ATM右上角“刷脸取款”；2）按照操作规范，脸部对准摄像头；3）输入手机号或者身份证号；4）输入取款金额和密码；5）ATM吐钞，完成取款。和兰州银行此前宣称的不同，农业银行推出的此项功能，用户既不需要银行卡，也不需要手机就可以完成取款。 京东金融与泰国尚泰集团成立合资公司，以拓展支付业务 9月15日，京东金融官方微信宣布与泰国尚泰集团有限公司（Central Group Co., Ltd.，“尚泰集团”）成立合资公司，为泰国用户提供金融科技服务以及金融产品。合资公司的成立，也意味着京东金融的国际化战略迈出了一步。未来，京东金融将通过建立海外分公司、合资公司等方式对海外市场进行拓展。 据悉，京东金融此次的合作方泰国尚泰集团是东南亚最大的零售商之一，业务包括百货公司、消费品、商场及酒店等。 传谷歌将在下周推出“印度专属移动支付”服务 据印度新闻网站The Ken报道，谷歌计划最早在下周推出印度本地化数字支付服务。 报道称，谷歌的Tez将在谷歌钱包或Android支付等现有产品之外，提供一套全面的支付方式。Tez可以支持统一支付接口和其他消费支付服务，包括Paytm和MobiKwik。等它上线后，显然将成为一款专用的App程序。 【征信】 芝麻信用接入阿里诚信体系 超1/4中小微企业有芝麻信用分 9月11日，芝麻信用宣布与阿里巴巴企业诚信体系合作，为近150万阿里巴巴诚信通会员提供服务。至此，芝麻信用企业分已为超过2200万的中小微企业进行了企业信用评分，数量超过全国中小微企业总数的1/4。9月下旬淘宝、天猫商家也可以查询到自己的企业信用评分。 据蚂蚁金服介绍，企业信用分主要从五个维度进行评估，分别是基本信息（公司规模和历史等）、经营行为（是否健康、有无造假）、履约历史（有无逾期、是否涉及金融纠纷）、关联关系（包括合作伙伴和关联公司的情况）、还有法定代表人的信用状况。 【区块链】 比特币交易平台微比特发布关闭公告 9月15日，比特币交易平台微比特发布平台关闭公告，称将在9月25日停止注册、资产充值及所有交易对的交易，9月30日正式关闭微比特交易平台，在关闭之前，平台会完成所有用户存留资金和"数字货币"的提现。微比特矿池（pool.viabtc.com）及云合约业务不受影响。 比特币中国：9月30日停止所有交易业务 9月14日，比特币中国官微发布公告称，即日起停止所有新用户注册，9月30日停止所有交易业务。目前，比特币中国仅有四种主流“虚拟货币”交易，分别为比特币、莱特币、以太坊、比特币现金。 同日，零壹财经引用接近监管层人士的消息报道，监管层已要求各比特币交易所自报关停方案。 摩根大通CEO：比特币是一场必将破灭的骗局 9月13日， 在巴克莱银行主持的一个银行业大会上，JP摩根大通CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）对比特币及整个数字货币行业发出了迄今为止最严厉的批评，称其为“一场骗局”。戴蒙将比特币的迅速升值比作17世纪的郁金香泡沫——一场经典的教科书般的泡沫，并且预计这种去中心化货币的投资者将面临同样悲惨的下场。过去几年来比特币已迅速升值。 德勤宣布成立亚太区块链实验室 9月14日，德勤宣布于香港正式成立亚太区区块链技术实验室。除制定策略外，该实验室还将协助亚太区企业客户实施和部署分散式帐本技术。 【网贷】 继中行、建行后，工行推出校园贷产品"大学生融e借" 9月11日，中国工商银行正式对外宣布推出个人信用消费贷款"大学生融e借"，该业务目前已在北京、哈尔滨、上海、南京、威海、武汉、广州、成都、西安、杭州10个城市的15家高校开展试点，后续还将陆续推广到更多高校。 此次工行推出的"大学生融e借"产品，凡年满18周岁且信用状况良好的在校大学生，均可在工行网点完成面签后，通过工行的手机银行、网上银行、工银e生活App等渠道申请办理。 网商银行：单日贷款小企业已超过14万家 9月12日，网商银行发布的数据显示，单日贷款服务的小企业已超过14万家。其中，晚7点至早7点间进行贷款的小企业已接近三成，单笔平均贷款额度高峰出现在晚上11点至12点。这表明小企业午夜贷款模式已经开启。 数据显示，网商银行2年服务小企业超过350万家，而贷款不良率控制在1%以下。 据悉，网商银行已经累计向小微企业和个人创业者发放贷款2301亿元，服务小企业366.8万户。 省心宝汽车与第1车贷达成战略合作，共同服务汽车经销商 9月12日，省心宝汽车与第1车贷达成战略合作，双方将在新车交易、汽车金融等多个领域展开深入合作。据悉，此次合作，双方将从车源流通、供应链金融等方面发力，旨在解决汽车经销商的车源、金融等行业普遍存在的痛点。 暴风集团子公司出资1.53亿设立互联网小贷公司 9月11日，暴风集团发布公告称，公司全资子公司天津鑫影近日与卓然睿和公司签订意向协议，天津鑫影作为发起人股东之一，拟共同出资发起设立内蒙古暴风互联网小额贷款有限公司，开展网络小额贷款等业务。其中，天津鑫影出资1.53亿元，占注册资金的51%；卓然睿和出资1.47亿元，占比49%。 SoFi CEO 将在年底前离职 周一（9月11日）晚间，美国网贷与财富管理平台SoFi 联合创始人兼CEO Mike Cagney发布公开信，宣布将在年底前卸任CEO，原因是他认为对SoFi服务会员的使命而言，对他个人的法律和舆论方面的关注是种偏离。 8月，SoFi的一位前雇员发起了与SoFi有关的一起性骚扰诉讼。这为雇员在诉讼中称，他被SoFi不当解雇，原因是他提出SoFi一位经理对在SoFi工作的女士做出了与性有关的或者不合适的评论。近期，SoFi有数位高管离职。 【消费金融】 继深圳、北京后，江苏严禁个人消费信贷资金违规流入房市 9月12日，据21世纪经济报道稿件，人民银行南京分行、江苏银监局近期下发了《关于加强个人消费贷款管理防范信贷资金违规流入房地产市场的通知》（南银发［2017］82号）（以下简称“通知”）。 这是继北京、深圳监管文件后，央行、银监会下发的又一银行自查个贷资金违规进入房市的文件。 据报道，通知显示，今年以来，部分地区和机构个人消费贷款，特别是不明用途的个人消费贷款（含信用卡透支，不包括住房贷款和汽车贷款）增长过快，其中部分金额大、期限长的消费贷款用途与消费属性不匹配，存在违规流入房地产市场的情况。 【会议】 零壹智库闭门会——ICO之后，区块链该何去何从 9月12日，零壹财经·零壹智库召开第18期闭门会——ICO之后，区块链该何去何从。会议邀请了相关法律、专家学者及从业高管共同讨论ICO的善后处理方法及区块链如何自证清白。 零壹智库闭门会——万亿农村金融市场：你问我套路有多深 9月17日，零壹财经将携手孜本家举办闭门会——万亿农村金融市场：你问我套路有多深。会议将邀请诸多资深业内人士，站在行业龙头、投资机构、创业公司等不同的视角，解码农村金融的最新发展趋势与投资机会。

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