短期理财债基现发行热潮

曾经的发行爆款短期理财债券型基金再度回归公募视野。8月21日,证监会发布基金募集申请核准进度公示表,排队等候监管“通行证”的基金产品中,出现“金鹰添瑞中短债”和“南方双月”两只短期理财债券型基金产品,值得一提的是,“金鹰添瑞中短债”已于7月18日走完审批程序,并在8月21日-9月8日期间展开募集。

记者注意到,近期公募基金市场上掀起短期理财债券型基金发行热潮。同花顺iFinD数据显示,今年以来,包括海富通季季通利理财债券、银华双月定期理财债券C份额、嘉实6个月理财债券、国富日鑫月益30天理财债券等在内的8只短期理财债券型基金相继宣告成立。

从首募规模来看,新成立的短期理财债券型基金首募规模普遍超10亿份,且多为提前满足成立条件结束募集。其中,招商招财通理财债券基金、中银理财90天债券基金首募规模均超20亿份;海富通季季通利理财债券、易方达掌柜季季盈理财债券、嘉实6个月理财债券首募规模均超10亿份。

从产品的业绩来看,今年以来,短期理财债券型基金的平均收益水平也出现好转。同花顺iFinD数据显示,截至8月21日,短期理财债券型基金7日年化收益率为4.14%,略高于同期货币基金3.89%的平均7日年化收益率水平。“正常情况下短期理财债基收益高于货币基金,主要在于其采用封闭、循环运作,通常会设置1-3个月不等的运作周期,期间份额不能赎回;到期后会有数日开放,随后再次进入封闭期。这种运作方式有利于避免频繁申赎带来的流动性风险,减少收益波动。”盈码基金研究员杨晓晴表示。

短期理财基金可以在保证存款流动性的同时,尽量获取可能的高于银行存款的收益率,一度在股市环境低迷的情况下受到投资者青睐。但随着互联网“宝宝”军团的兴起,短期理财债基一度被边缘化。在投资标的、运作方式、收益计量等方面,短期理财债基均与货币基金类似,但是流动性却不如货币基金,因此短期理财债券型基金的市场份额被不断抢占,部分基金公司短期理财债基遭遇清盘。

而对于短期理财债券型基金近期再度受宠的原因,杨晓晴进一步解释道,今年来利率走高,理财债基收益更上新台阶,不仅普通投资者,就连机构也很看重其投资价值。短期理财债券型基金封闭时间相对较短,客户通常还是可以接受的。此外,货币基金新规限制了其投资范围及比例,这会在一定程度上影响其收益率,相比之下,收益较高的理财债基在未来可能更受欢迎。


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2017-08-23
短期理财债基现发行热潮
曾经的发行爆款短期理财债券型基金再度回归公募视野。

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