9月6日,资本邦了解到,数据显示,自2018年9月13日,首只养老目标基金FOF成立,截至目前,公募行业共成立养老目标基金130只。
从成立时间来看,2018年共有12只养老目标基金成立,2019年、2020年分别有52只、41只基金成立,2021年以来已有25只产品成立。
从基金规模来看,110只有中报数据的养老FOF二季度末规模合计达到763.71亿元。新成立未披露中报的20只养老FOF,发行总规模为63.06亿元。整体来看,130只养老目标基金规模合计达826.77亿元。
首批养老FOF发行正值2018年下半年股市的低潮期,伴随股市回暖,加上良好运作,首批养老FOF成立以来全部获得正增长。从投资者最关心的基金回报来看,养老目标基金过去三年的表现基本达标,实现了稳健的正收益。
Wind数据显示,截至9月3日,几乎所有养老目标基金成立以来都实现了正收益,成立以来亏损的仅有3只。此外,成立至今,净值增长超过30%的养老FOF共有42只,其中16只成立以来斩获50%以上的良好回报。
今年以来,市场持续震荡,但养老FOF整体表现稳健。Wind数据显示,截至9月3日,今年以前成立的105只养老目标基金,年内平均收益率为3.72%,跑赢上证指数、沪深300等主流指数。
养老目标基金募集户数较多、个人投资者占比高企,显示出个人投资者是当前购买养老FOF的主力军。披露中报的110只养老目标基金中,截至二季度末个人投资者占比过半的有92只,占比超八成。
对于养老FOF个人持有份额暴增背后的原因,有基金经理表示,养老投资是大势所趋,目前我们处在理财刚兑打破,同时房住不炒的背景下,理财需求或者进一步说是养老需求,对于每个人来说都是迫在眉睫的。而从最近这次人口普查数据可以看到,老龄化的趋势仍在不断加剧。具体而言,老年人占整个劳动年龄人口中的比例仍在逐渐提升,因此养老问题仍然是比较严峻的,因此大家都希望可以通过养老投资来解决未来养老问题。另外,养老FOF还有一个共性,就是会有一个持有期,持有期分别是一年三年和五年。设置持有期其实是为了投资者考虑的,为了防止基民投资期过短,追涨杀跌等不正确操作而做出的纠正。
一位公募人士认为,养老FOF已经成为中国基金行业发展的战略风口。不过他同时强调,尽管养老FOF的规模持续增长,但占比仍然较小。截至2021年二季度,公募基金规模为23.03万亿元,养老FOF仅占0.33%。同时,养老目标基金还面临着发展不均衡、马太效应加剧的问题。
“养老FOF的管理是一个系统性工程。未来基金公司还需要进一步加强资产配置能力,提高FOF投研水平,打造更为优秀的养老目标基金。”深圳一位基金经理表示。
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