基金投顾试点添新！国海富兰克林基金、国泰基金等4家机构喜提批文

基金投顾阵营迎来新成员。

2021年7月9日，国海富兰克林基金、国泰基金、华宝证券、华西证券共4家机构拿到基金投顾试点资格备案函。按照流程，获得试点资格后，相关机构需进行系统重建、组织架构等准备工作，待证监会验收后方可正式上线。据了解，目前仍有一批机构尚在基金投顾试点资格申请的路上。

截至目前，市场之上合计54家机构拿到基金投顾试点批文，含23家公募基金，25家证券公司，3家银行，3家第三方独立销售机构。可以看出，基金投顾业务正成为各金融机构争夺的新战场。业内人士预计，未来不排除保险、信托等机构加入这场竞争中。

对于各路机构为何积极争取基金投顾业务?在业内人士看来，或源于基金投顾业务是机构进行财富管理转型的重要抓手。

相关资料显示，基金投资顾问业务主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

总结下，就是从提供服务、帮助投资者管理好资产、收取服务费用的角度出发，实现基金业从“卖方销售”模式向“买方投顾”模式的变革，即由原来的“基金-渠道-客户”转向“客户-投顾-基金”。

值得一提的是，自基金投顾试点推出后，目前市场部分投资者对基金投顾业务仍缺乏理解。例如基金投顾和公募FOF二者的区别，一些投资者傻傻分不清楚。

基金投顾与公募FOF有何差异?

据悉，公募FOF是专门投资于其他证券投资基金的基金，常称为“基金中基金”。虽然投资标的是一篮子基金，但本质仍是一支基金产品。该类基金产品的初衷是为了分散投资单一基金产生的风险，通过专业化优选基金、资产配置和动态管理，以期获得长期稳定的收益。

相较于FOF，基金投顾有以下特点。(1)个性化定制组合：投顾服务有多个场景策略，场景策略下设有多个子策略，可以更好结合客户个人情况及投资目标，提供契合客户需求的、个性化的投资组合策略建议;(2)管理型投顾：投顾管家内提供的是管理型投顾服务，专业投资团队为客户提供全程管理服务，代客户在授权账户内执行基金产品的申购、赎回、转换等交易，免去客户择时择机的烦恼，让客户投资更省心省力;(3)投资品种齐全：由专业投资研究团队通过定量、定性多维分析，从全市场公募基金中优中选优，投资优秀标的。

可以看出，虽然基金投顾与公募FOF都是提供一篮子基金选择，但基金投顾提供的是策略等服务，而FOF是一个具体的基金产品。

随着越来越多的机构拿到基金投顾试点资格备案函，相关基金投顾阵营再扩大。日后，随着各类资管机构在基金投顾市场的大扩容，将有利于形成竞争有序的行业生态，为投资者提供更好的资产管理服务。

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