5月17日-5月24日,中欧财富目标盈投顾策略幸福六六小目标第二期开放发售。通过根据投资者授权达到目标收益即止盈、如有收益及时落袋为安的运作方式,力争为个人投资者提供一种更适合当下配置的理财方式。
四月以来,各大指数表现纷纷回暖,市场风险情绪相较前期有所释放。然而,展望后市,企业盈利向上,流动性和政策环境收紧预期仍然存在,在这种复杂的背景下,更考验个人投资者挑选基金的能力和对市场行情的研判。与投资者直接购买基金不同的是,目标盈投顾策略具备择时发行、专业管理和根据授权及时止盈的特征,有望能够成为当前震荡市场下投资者规避“选基“和”择时“的有效手段。
在策略开售前期,投顾投研团队会通过缜密的模型测算目标盈的收益率情况以此判断策略的发售时期。在当前震荡市中,市场行情反复,各类资产涨跌不一。个人投资者判断买入时点难度更大,在行情波动中还容易出现频繁换手的情况。目标盈投顾策略的“择时机制”有望帮投资者缓解震荡市下投资难抉择、难择时的问题。
同时,投顾团队将根据发行当下市场行情择优配置,代投资者完成成分基金的申购、赎回及调仓。此次发行的幸福六六小目标采用“固收+”策略,以债券基金作为压舱石,在严控回撤的基础上,配置部分股票基金,争取超额收益,力争通过股债均衡配置,进可攻退可守,帮助投资者平稳度过震荡市场。
此外,目标盈策略是一类有目标止盈收益率、投资纪律严格的投顾系列。以幸福六六小目标为例,该策略的目标止盈年化收益率为6.6%,策略运作满90天后,如果策略年化收益率达到或超过6.6%,即根据用户的授权会为用户自动止盈,锁定收益。(年化收益率非目标盈投顾组合策略的年度累计收益率,也非目标止盈年化收益率。目标止盈年化收益率仅代表投资者的投资期望,不预测未来的业绩表现,中欧财富不承诺目标收益,也不作任何保本承诺。)
中欧财富从2016年开始布局类投顾业务,2019年10月公募基金投顾业务试点正式开启,中欧财富成为首批获准开展基金投顾业务试点的机构之一。为满足不同投资者个性化的资产配置需求,中欧财富投顾通过设立“活钱管理、稳健理财、财富成长、人生规划”四大账户为个人投资者提供不同风险偏好、投资时长的资产配置方案和适合不同年龄层用户的养老投资解决方案。
作为首批获准基金投顾业务试点的金融机构之一,中欧财富自投顾业务上线以来始终致力于为广大投资者提供专业可及的基金投顾服务,除通过自有APP上线相关业务外,已先后与蚂蚁财富、天天基金、腾讯理财通、陆基金、交通银行、蛋卷基金等多渠道开展基金投顾业务。
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。目标止盈年化收益率仅代表投资者的投资期望,不预测未来的业绩表现,中欧财富不承诺目标收益,也不作任何保本承诺。
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