又到了盘预算的季节,最头疼的或许是制造业企业。
作为重资产、长期投入、资金压力大行业,预算管理是制造企业财务管理的核心模块之一。尤其在费用支出方面更是“严谨”。据《一体化支出管理报告》显示,传统制造企业平均机票折扣率仅为4.5折,酒店平均间夜价不足200元,“手最紧”的莫过于制造业了。
但即便如此,以下这些问题依然困扰着这些企业的财务:
明年各业务线的预算编制还要参考今年的吗?“包干制”下藏着很多烂账、坏账,还要继续吗?去年总预算超了快10%,怎么杜绝这种问题?
尤其市场供需不平衡下,制造企业的财务稳健和资金效率更为重要。
费用预算,怎么编制才是合理编制?
01支出浪费、决策失助?去费用数据中找解法
制造企业更关注企业各部门、各项目的成本开支,希望及时发现问题并调整或降低成本。同时,他们也希望预算数据、支出数据的对比分析,可为决策赋能。
“一开始苦于没有明确参考值,在做预算分配时比较痛苦。按商机匹配预算的方式跑下来,我们发现支持业务精细化运营的前提,是需要明确地知道从部门、项目到具体每一位销售,真实的费用支出情况,从而灵活调控。”某电气设备制造企业财务总监强调,“因此,我们在选型费控和支出软件时,重点考量的就是更细致的编制。”
在财务数字化进程中,管理者不再满足于静态数据的作用,更致力于构建多维的原生数据体系,并结合行为数据进行整体分析、应用。借助分贝通,有大量企业已经实现了灵活预算。
在分贝通一体化的企业支出管理解决方案中,企业可以对全量的企业支出进行实时管控。即企业在业务场景侧发生的每一笔订单,分贝通的预算管理模块会根据业务单据上的信息自动查找匹配的预算方案,进行实时预算额度检查和扣减,预算管控更准确。
分贝通企业支出管理系统支持全面预算管理,事前预算可编,事中预算可控,事后预算可分析可下钻,一个平台全搞定。为了帮助财务进一步精细化预算管理,分贝通还支持全场景(如机票、酒店等)、多维度(支持部门、项目、个人)的灵活配置,如需预算调整可直接在线完成,并留痕便于日程跟踪。
02业财割裂、异常难控?全面费用数据是突破
决策赋能的背后,预算编制同样需要大量的原生、动态数据以洞察员工的消费行为,并与业务进展进行关联,从而制定出合理的预算决策。但业财割裂是制造企业的普遍现状。
为了保障业务出差效率,某汽车配件制造企业的各子公司对事前差旅审批设置的相对简单,在费用范围内的支出大多数无需领导事前审批,但烦恼的是业务人员并不清楚所在事业部是否有费用、额度多少,加上各地区业务员的差标不同,使得集团经常出现报销超标的问题。
这主要是由于缺乏预算执行的及时异常提示与预警。
分贝通主打事前管控,企业可以将集团各销售大区的差标、各级别员工的权限、预订规则等事先配置到系统,行程预订后由企业直接付款,分贝通开具大发票和企业统一结算。更重要的是,分贝通也提供了自动化超额预警。
员工:出差订票时点击了超出差标的选项,系统会立即提醒不符合公司差标,如果各事业部当月的额度用完了,订票时系统也会告知业务人员额度不足而暂停流程。
财务:系统将自动针对员工提交的APP内消费订单、报销单/核销单和对公付款操作进行预算的占用、扣减和释放,并可设置达到一定比例的预警通知,预算执行随时掌握。
分贝通一个平台,同时满足企业小额高频的商旅和费控需求,以及大额低频的采购和支付需求,用数据赋能企业降本增效。
企业可以全面、完整、动态获取员工商务消费、备用金、采购等费用数据,行政发放福利的支出数据和财务对公打款数据,并通过数据报表支持的消费趋势分析、异常分析、下钻到订单数据等能力,更能直观反应企业的支出情况。
从此,预算管理变得“有据可依”。
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