目前,市场上的投资理财产品种类繁多,为投资者提供了丰富的选择。这些产品包括但不限于银行理财、股票、基金、债券、外汇和期货等。然而,随着市场的不断演变,投资理财领域也出现了一些新型的诈骗手段。据调查显示,近年来因诈骗导致的经济损失案例呈上升趋势。因此,在选择投资理财产品时,投资者应保持警惕,谨慎选择,以避免不必要的风险。百利好环球小编搜集了以下几种投资诈骗形式,帮大家避雷。
1.民间投融资中介
他们打着“投资和管理”的旗号,承诺零风险,高收益,将理财产品公开出售给社会大众,甚至编造出一个投资项目或借款人,直接实施集资诈骗。为资金供求双方进行中介、担保等服务,利用“多对一”或资金池等方式,为疑似违法集资的第三方募集资金。实体企业出资设立投融资类机构为自身融资,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保。
2.私募基金
以不实或夸张的工程为掩护,以保本,高回报,低门槛的方式,向不特定的人募集资金。私募机构因其业务范围较广,还参与了股权投资、P2P网络借贷、众筹等多种业务,从而造成了各业务间的风险传递。
3.虚拟理财
打着“互助”、“慈善”、“复利”旗号,没有实际的项目做后盾,没有清晰的投资目标,依靠不停地发展新的投资人,赚取着虚假的高额收益。以高回报、低门槛、快速回报为诱饵,具有强烈的诱惑力,比如“MMM金融互助群”,号称每月能赚三成,年赚23倍,投入六十到六万不等,十五天就能取出来。没有实体机构,其宣传推广和资金运作都是以互联网为基础的,主要组织者、注册地点、服务器所在地、涉案资金等都是“多头在外”的。通过设立“推荐奖”、“管理奖”等奖励机制,以吸引更多人参与,从而形成上下层级结构,具有非法集资和传销相互交织的特点。
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