指数基金具有费率成本低、投资风险分散、运作透明度高、运作过程中受投资经理主观因素影响较小等特点。近些年指数基金不断发展壮大,产品类型可以覆盖境内外市场和多项大类资产,已成为资产配置工具的重要选择。
但指数基金那么多,应该如何挑选呢?备受投资者欢迎的互联网理财平台蚂蚁财富指出,先确定跟踪指数,再优选指数基金产品。
选指数
宽基成分股覆盖的行业范围宽,包含不同行业不同主题,投资方向众多,即使碰到“黑天鹅”事件也不会造成太大损失,风险相对小一些,常见的宽基有沪深300、中证500、上证50等。
而窄基成分股覆盖的行业范围窄,是集中于某个单一行业或者单一主题的指数。窄基的挑选要建立在对该行业或主题的强烈看好上,跟准热点主题和行业就能把握轮动机遇。
综合比较可以发现,覆盖面广,波动相对平稳的宽基,适合对市场行情不敏感的小白投资人,而窄基周期性强,波动相对较大,更适合对市场行情有一定判断,风险承受能力更强的专业投资人。
确定好指数之后,就可以从众多挂钩的指数基金中挑选了,选择标准可以参考以下几个方面。
跟踪误差
跟踪误差越小,说明基金和指数的投资拟合度越好;反之,跟踪误差越大,也就偏离了投资该指数的初衷,蕴含较大风险。
基金规模
对于被动型的指数基金而言,虽然力求完全复制指数走势,但操作上是有误差的。比如遇到大额赎回,就很考验基金公司的能力。一般指数基金规模越大,在遇到大规模申购/赎回时受到的影响越小。
费率
指数基金虽然整体费率比较低,但是不同基金的差异也比较大。可不要小看了这么一点差距,如果是长期投资,在复利的作用下,些微的费用差距将导致最终收益率的较大落差,所以费率越低越好。
普通投资者可以通过登录支付宝,在“理财“频道—— “基金”—— “指数选基“——在“指数基金”工具内对比筛选出沪深300,或者通过宽基指数、行业指数、全球指数、策略指数等选出相应指数的关联指数基金。例如想选一只“跟踪沪深300”、“跟踪误差小” 、”成立年限大于5年”的基金,在蚂蚁财富指数基金里勾选出相应标签即可。
当前市场下跌,但优质标的补跌往往是阶段性见底信号,超预期下跌往往伴随着超预期的修复。不妨从跟踪误差、规模、费率等角度选择合适的蚂蚁财富指数基金,坚持长期投资, 做时间的朋友。
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