随着市场规模的快速扩容、产业格局的发展壮大,财富管理市场也呈现出了强劲的增长势头。尤其是在居民可分配资产快速增长及财富管理意识增长的大背景下,市场或是个人对于财富管理的意愿愈发高涨。财富管理的客群包括大众财富管理客群、中端财富管理客群及高净值私行客群几个级别，当前大众财富管理客群需求不断增长，对金融机构财富管理业务提出了更高对要求。
金融机构既要实现规模化发展的目标，同时也要精准把握客户的个性化诉求，这些新变化对传统的客户经营模式提出了挑战。对于金融机构来说，不仅仅要实现销售方式、商业模式的升级转变，更要完成思维模式和价值理念上的迁徙。为此，作为中国金融行业数智化的赋能者，百融云创为金融机构创新构建了财富管理“4+1”体系，为财富管理注入智能化、普惠化的新动能。
百融云创财富管理“4+1”体系，即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具，通过“4+1”体系构建全新的数智化客户经营模式。
数字洞察：客户洞察是数智化基础，百融云创围绕核心业务目标有针对性的开展标签体系和模型开发，去洞察客户的偏好。
智能匹配：智能匹配以策略为落脚点，即把合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户。
常态化运营：连接一切渠道，用尽所有触点，通过企业微信与客户建立线上沟通机制已成未来必然趋势，基于“建立连接→有效运营→价值转化 +客户晋升"的业务逻辑，实施"人+数字化”员工私域直营，与潜力客户建立长效关系连接，变单向触达为有温度的私域交互，充分释放线下队伍生产效能，大幅提升潜力客户服务体验与效能转化。
评估迭代：形成客户经营闭环，找到最佳实践。帮助银行把好的策略高效地执行下去，反之则将那些效果不好甚至效果为负的策略及时舍弃。
数智化工具：数智化工具能够从系统层面强有力的去支撑银行形成智能化、自动化的营销闭环。业务和科技两张皮的问题可能是数字化转型进程中，银行所面临的共性问题。数智化工具的意义在于，不需要依赖技术人员，业务人员自己就能通过托拉拽的方式实现规则和策略的匹配。
百融云创通过运用AI和智能算法的力量，赋能财富管理跳出传统模式的窠臼，破解客户服务覆盖率、专业能力、经营效率等诸多维度痛点，以最小的成本、最佳的体验，让财富管理的专业服务飞入寻常百姓家。
（免责声明：本网站内容主要来自原创、合作伙伴供稿和第三方自媒体作者投稿，凡在本网站出现的信息，均仅供参考。本网站将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性，但不保证有关资料的准确性及可靠性，读者在使用前请进一步核实，并对任何自主决定的行为负责。本网站对有关资料所引致的错误、不确或遗漏，概不负任何法律责任。
任何单位或个人认为本网站中的网页或链接内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时，应及时向本网站提出书面权利通知或不实情况说明，并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明。本网站在收到上述法律文件后，将会依法尽快联系相关文章源头核实，沟通删除相关内容或断开相关链接。 ）
