2022年9月20日上午,“创响中国”海淀站暨京津冀双创示范基地联盟主站活动在中关村壹号拉开帷幕。理财魔方-全人工智能驱动千人千面普惠财富管理平台项目,以全AI驱动的智能客户分析与运营系统、智能投资管理系统,帮助实现千人千面,基于“个性化+伴随式服务框架”的个性化定制财富管理系统、智能内容运营系统、客户投教与情绪运营系统、投顾任务系统等,获得高精尖项目企业组优胜奖。
中国科协科学技术传播中心主任郑浩峻,北京市发展改革委二级巡视员刘智明,北京市海淀区委常委、副区长林剑华等出席现场活动。天津市发展改革委副局级领导白向东,河北省发展改革委副主任段占东连线参与活动。京津冀双创示范基地联盟成立三年多来,区域内的双创示范基地携手并进,在跨区域融通合作方面 对接,探索形成了一些卓有成效的举措,也实现了联盟成员的扩容和“朋友圈”的扩大,区域科技创新活力不断增强。下一步,北京将加强统筹布局,培育产业生态,增强创新活力,同步加强京津冀区域合作,释放协同创新的巨大潜力,更有力的支撑科技强国建设。
全AI驱动的智能客户分析与运营系统,帮助实现千人千面的“个性化定制”理财服务
近些年,随着中产家庭大量崛起,产生巨大的理财服务需求;而高质量的理财服务门槛高且稀缺。如银行的私人银行业务,专为高净值用户服务。
中产家庭是还没有实现财务自由的家庭,每一分钱都是有去处的,都是为了保障日常开支,维持生活品质的。而每个中产家庭情况不同,他们对财富的增长预期、消费支出、未来生活规划都不一样,所以大众化产品并不能满足每个家庭的理财需求。
理财魔方通过人工智能技术,对客户进行“画像”,再根据用户画像,智能分析每个用户对流动性和风险承受能力等方面的需求,最终为每个用户提供精准的个性化服务。
全AI驱动的智能客户分析与运营系统,伴随客户生命周期变化提供投教和伴随式服务
保持理性是投资理财中赚钱的关键,任何情绪的波动带来的操作,都会降低收益率。理财魔方认为,了解客户的情绪,缓解客户的压力,陪伴客户并引导、干预他们的理财行为,帮助他们克服贪婪和恐惧情绪,提升客户面对涨跌的理性程度和专业水平,是理财服务中非常重要的部分。
理财魔方认为持续的伴随式服务是帮助用户提高理财盈利概率的关键。提供“伴随式服务”,是在理财服务中帮助用户管理情绪,保持理性。理财魔方研发智能内容运营系统、客户投教与情绪运营系统、投顾任务系统,伴随客户生命周期变化,对客户输出投资者教育知识和心理按摩,以合理的理财方法和持续的陪伴帮助用户实现理财目标。
赋能金融机构,提高服务效率和服务能力
作为金融科技服务方,理财魔方将在智能投顾多年技术深耕赋能给投顾机构,帮助他们更早走向智能化投顾时代。相比传统人工投顾,以更低的成本,进一步提升服务及时性,更准确的把握用户需求,有利于人均AUM的增长和长期留存;此外,通过提供对客户的分析能力,对行为金融学的研究能力,帮助过去以资产管理为主的金融机构拥有更好的帮助客户进行财富管理的意识和理念;最后,理财魔方拥有人工智能机器学习的顶尖团队,具有金融和互联网跨界的人才优势,弥补传统金融机构的人才劣势。
理财魔方成立于2014年,是国内第一款由AI驱动的家庭理财计划定制APP,基于人工智能和大数据技术,致力于打造专业、理性、有温度的基金理财平台。理财魔方成立的初衷是借助大数据和人工智能技术,让普通投资者也能获得专业的基金理财服务。
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