中国是世界少有的储蓄大国,居民对财富保值增值有着旺盛的需求,银行理财、信托、证券、保险等金融子行业发展迅猛,用户规模和渗透率的增长空间进一步拓宽。在各界因素的推动下,五矿信托入局新能源汽车行业,和上海蔚来融资租凭有限公司达成合作,并发行绿色定向资产支持票据(债券通)。目前,该项目是国内首单引入外资行全额认购的新能源汽车ABN,五矿信托的积极转型,弥补了传统信托门槛高、专业性强、风险较大的缺陷,加速了国内新能源车企低成本融资渠道的拓展,为新兴行业的长远发展助力。
五矿信托作为受托人,已经不是第一次跟蔚来租赁合作。今年3月,两家还合作了全国首单绿色新能源汽车租赁资产ABN。产品是由上海银行担任主承销商,项目总规模10.3亿元,优先A级的票面利率为2.89%。
五矿信托之所以能接到新能源汽车行业的第一单ABN业务,也与它整体的“二次转型”战略密不可分。公司内部把“差异化”作为核心的战略思考逻辑,在监管持续趋严、融资业务受限、服务信托业务待起、地产行业风险集中暴露的大环境下,信托行业转型面临着不确定性和不稳定性因素。五矿信托必须在竞争激烈的市场中尽快找到差异化、特色化的发展领域。
因此,五矿信托严格落实监管层和中国五矿的要求,加强风控管理,持续完善‘一体八面’全面风险管理体系,健全分级授权体系和分类审批机制,推进差异化评审体系升级,健全重点风险防控长效机制,持续优化集中度管理。正是体系的打通,才使得创新型产品都被研发出来,还能真正落地,就比如这次发行成功的债券通。新能源汽车属于相对新的行业,跟信托行业的交集并不算多,但五矿信托还是敏锐地抓住了机会。
其实在近两年内,类似新能源汽车这样的“首单”,五矿信托在其他创新型产品上也实现了很多。目前,全行业都发生着深刻的变革,如何形成差异化优势,把单纯的“金融超市”变成能够提供多元化金融服务的综合型信托金融机构,是五矿信托一直在考虑的问题。因此,面对资管新规的落地与“两压一降”监管政策的出台,五矿信托毫不犹豫地开始业务创新,在业内实现标品专班、PE专班和“大运营”平台的首创,全面丰富了企业的产品线,落实全领域产品谱系的覆盖,与此同时加固业务管理,为行业的未来发展提供丰富的数据基础。
从五矿信托和上海蔚来公司的合作可以看出,五矿信托已经从金融赛道走上了更加多元、丰富的市场,在未来,五矿信托将继续深入创新道路,积极优化审核机制,健全风控系统,完善管理体系,从容面对市场竞争。
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