博众投资:五大常见金融骗局,一招教你识破

最近几年,随着居民理财意识的逐渐加强,金融类的骗局也变得层出不穷。值此315消费者权益保护日之际,博众投资也盘点了过去一年中常见的五大金融骗局套路,总结了五个防骗小技巧,希望能够帮助各位投资者用户远离金融陷阱。

虽然过去一年我们的生活中不断涌现各种跟投资理财有关的新概念,诸如“短线外汇”、“消费返利”、“区块链”、“私募”……各种投资概念的出现,也伴随了各种传销骗局、金融骗局、理财骗局如同雨后春笋般野蛮生长,让人防不胜防。但万变不离其宗,以下这十个骗局只要能够牢记运用,骗子就无从下手了。

最常见诈骗——庞氏骗局及衍生骗局

庞氏骗局的案例多不胜数,e租宝、昆明泛亚、MMM理财骗局、温州书画宝、南京钱宝网……等等,涉案金额往往数以百亿计,爆出来个个都是惊天大雷。他们有个常见的特点,就是许诺兑现市面上少有的高收益,靠着“集资众筹”,金字塔式营销,最后骗取大额本金。

以e租宝为例,通过庞氏骗局一年涉案金额就高达762亿,最终罚款金额超20亿,111人入狱。而清算资产却只剩下约150亿元,按照法律清算完毕后,真正能退还给投资者的金额大约只有120亿左右,覆盖率在20%-25%之间,换句话说,如果投资者投入了100元,最多只能拿回25元。

防骗小技巧一:不要盲目追求高收益,此类诈骗正是针对投资者短期想获得超额收益的心理特点,利用投资者贪婪的心理来进行诈骗,殊不知你想贪图它的高收益、高利息,它却想贪图你的本金。

最“洋气”诈骗——资质造假

假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假券商……但凡能误导投资者,诈骗分子可以说是无所不用其极。要么盗用正牌公司之名发布虚假产品,要么在公司名字中加入“正牌”误导投资者。

南京的一家假银行存款就超过3亿,门面装修看起来像真银行,工作人员办起业务也像真银行,甚至拿出的存款单看起来也是真的……令人难以相信的是,南京一家吸收存款超过3亿元的“国有银行”,竟然是个“冒牌货”。还有一些钓鱼App和钓鱼网站,通过带有木马病毒链接获取用户账户信息,吞噬钱财。它们都有一个特点:高仿。无论是App的图标,还是网站的页面和域名,钓鱼App和钓鱼网站都尽量做到跟正规的尽量一致。

防骗小技巧二:建议认准官方渠道下载APP,别人发送的链接不要轻信,也不要轻易点开,陌生链接不要点击,所有包赚不赔的炒股、炒黄金软件都不要碰,更不要轻信陌生人。

最“多元”诈骗——微商骗局

如今微信可以说是人人都有,而许多诈骗分子通常选择朋友圈各种微商招代理、招分销等小广告泛滥,其实都是在发展下线,层层盘剥。安徽合肥“云梦生活”案,至案发,该传销组织已发展注册会员多达28万余人,层级达214层,交纳会费人员达3万余人,涉案金额高达2.8亿元。

防骗小技巧三:大部分的微商发展下线都不可信,投资形式不受法律保护。所有贴息存款也都是违法行为,没有保障。

最流行诈骗——数字货币

数字货币近两年一直打着新科技、新概念的名号,忽悠无知群众,吸粉敛财。尤其是随着比特币、区块链等概念风靡,各种“数字币”泛滥,让普通投资者看不懂摸不透,一不留神就被套路了。

2017年12月,维卡币传销组织对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币,升值空间大, 通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑,诱骗他人投入巨额资金,并设立门槛,会员注册后不能退会、退款。

防骗小技巧四:其实这类诈骗更多的是以暴利吸引投资者轻信,同类诈骗包括“共享经济骗局”、“元宇宙骗局”等等。该类骗局的模式基本就是,以数字货币为幌子来进行传销,注册免费得矿机,拉微信群推广就能获取收益。上涨过程中疯狂鼓励人买币,许多人以投机的心态买入,在下跌过程中,又宣传赶紧入场,最后血本无归。

最无耻诈骗——刷单返利

消费返利、无息分期、有偿刷单,看似天上掉馅饼,其实骗你没商量。骗子通常通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息,招募人员进行网络兼职刷单,承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成,并以“零投入”“无风险”“日清日结”等方式诱骗你,刷第一单时,骗子会小额返款让受害者尝到甜头,当刷单交易额变大后,骗子就会以各种理由拒不返款,并将受害者拉黑。

防骗小技巧五:遇到这种“赚钱机会”,你可以根据它的资金来源去判断,特别要警惕“拉人头”的传销模式。

总之,骗局方式千万种,只要做到“保持警惕,远离高利诱惑”这一条,这些骗局都会离你远远的。

博众投资:五大常见金融骗局,一招教你识破

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