2020年，受到整体经济和投资环境影响，各类资产价格波动增大，投资复杂性显著上升，在这样的形势下，财富管理行业的业务模式和市场格局面临重构，资产配置和多元化投资的需求不断增长，这对财富管理机构和私人银行的服务能力提出了更高的要求。
私人银行业务起源于16世纪的欧洲，因其对资产准入的高要求，对客户数量的限制，定制化的理财服务，基本上金融行业最好的资产都在私人银行消化掉了。和非保本理财相比，商业银行对私人银行业务披露的信息比较少，但不可否认的是，如今的私人银行业务正在走向趋同化，除了专业的金融服务，一些额外的福利和权益，如医疗、出行、社交、法律、税务、咨询等方面的服务也越来越被用户看重。
一位在区块链金融领域的用户王洽(化名)就表示：“加密货币领域的服务也逐渐走向高端化，专业化。我就加入了一家贝宝PRIVATE，他们就类似于传统领域的私人银行，除了定制化的产品服务外，一些生活权益也是我选择他们的重要原因。”
受到整体经济形势的影响，经济增速放缓，一夜暴富的机会再难觅，存量财富的保值增值更加受到关注。而从整个财富管理市场来看，对于存量财富和客户的深耕的重要性将不断提升。“在现在这个信息渠道多元化的时代，银行不见得有客户无法获取的信息或者无法得到的投资渠道。如果客户有时间和精力，他们完全可以自己完成私人银行提供的几乎所有的服务。作为企业家或超高净值人士，客户之所以愿意每年支付1%左右的资产管理费，是为了能够得到私人银行的建议，并集中自己的时间和精力到更重要的事情上。”美国银行的一位私人银行家说。
王洽表示，在贝宝PRIVATE，除了机场的贵宾休息和登记服务这一类出行服务，也可以享受重点城市的高端医疗服务，这对于常年不在老家又需要照顾家人身体的他来说，无疑提供了极大的便利。
“贝宝PRIVATE为我配备的客户经理基本上可以帮我解决大部分的财务问题。另外他们也可以为我推荐和介绍很多行业内的稀缺性资源。贝宝实验室，私人俱乐部，研究咨询院这些社交活动让我认识了很多行业内的人，也帮我的项目搭建了很好的平台。贝宝客户经理手里的资源包罗万象，经常能给我带来惊喜。”
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